PDF/A-1a ou PDF/A-1b? #Archive #in #Adobe October 27, 2010
Posted by Vincent in : Avocat, Legal, Notaire, Numérisation, PDF, Professionnels, Technology , comments closedQuand il est question d’archivage, on s’entend tous pour utiliser le format PDF/A. Ce que peu de gens réalise c’est qu’il y a 2 variantes à ce standard soit le PDF/A-1a et le PDF/A-1b. Quelle est la différence?
PDF/A-1a est le format le plus stricte en conformité. Les fichiers doivent contenir des étiquettes pour l’Accessibilité. Ce format est pratique et facile à obtenir si vous partez des documents d’origine et crée le PDF à partir de Adobe PDF Maker directement dans Word, Excel et Powerpoint par exemple.
PDF/A-1b est moins restrictif. Les documents numérisé ou ceux déjà existants peuvent être converti au format PDF/A-1b dans la plupart des cas.
Nouveau code de conduite pour les cartes de crédit et débit au Canada #in August 17, 2010
Posted by Vincent in : Legal, Regulation, Technology , comments closedSource : La Presse Affaires – « Cartes de crédit et de débit: Ottawa change les règles »
Publié le 17 août 2010 à 06h20
Extraits :
- Les cartes qui combinent les fonctions de débit et de crédit sont carrément proscrites. Déjà monnaie courante ailleurs dans le monde, ces cartes mixtes commençaient à apparaître au Canada. (TD entre autres l’offrait au Québec)
- … le code permet aux commerçants d’accorder des rabais à la caisse aux clients qui utilisent un mode de paiement plutôt qu’un autre. Ceux qui paient avec une carte de débit pourront payer moins cher que ceux qui utilisent leur carte de crédit.
- De plus, les émetteurs devront mettre la pédale douce sur les cartes privilèges. Ces cartes offrent des récompenses (voyages, cadeaux, remises, etc.) aux détenteurs. Mais elles coûtent plus cher de frais aux commerçants, qui avaient l’impression de payer pour permettre aux émetteurs de carte de crédit d’attirer des clients. Désormais, les cartes privilèges seront accordées uniquement à des groupes précis, en fonction de leurs dépenses ou de leurs revenus, par exemple.
Ces nouvelles règles impliquent que la norme PCI a sa raison d’être et s’appliquera encore longtemps contrairement à ce qu’une personne d’une institution bien connue essayait de me faire croire dernièrement. Finalement, ces règles permettent à chaque commerçant de prendre une tangente vers les paiements par débit en offrant un incitatif aux membres plutôt que de payer des frais de transaction par carte de crédit.
Si vous n’êtes pas un commerçant, vous ne savez donc pas qu’en moyenne, les émetteurs de carte de crédit charge 3.90% du montant de la transaction en frais de service. Sur une facture de 10$, il s’agit “d’un mince” 0.39$, mais ce montant multiplié par tous les acheteurs et toutes les transactions et vous venez de cumulés 4,5 milliard de dollars par année selon la Coalition québécoise contre la hausse des frais de cartes de crédit et de débit. (Je n’ai pas de difficulté à croire ce montant suite à ma participation dans plusieurs projets de conformité aux normes bancaires et PCI.)
Ce code fera une grande différence selon moi dans les mois et les années à venir.
The Economist on Net Neutrality August 7, 2010
Posted by Vincent in : Legal, Net Neutrality, Professionnels, Regulation , comments closedIf companies always agreed with regulators’ rules, there would be no need for regulators. The very point of a regulator is to do things that companies don’t like, out of concern for the welfare of the market or the consumer.